שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה: האם זה אפשרי ומהו המחיר?

צוואה הדדית היא אחד הכלים הנפוצים ביותר בקרב בני זוג בישראל. הרעיון הוא רומנטי ופרקטי כאחד: "אנחנו מורישים הכל אחד לשנייה, ורק אחרי ששנינו נלך לעולמנו – הילדים יקבלו את היתרה". זה נותן ביטחון כלכלי לבן הזוג שנותר בחיים.

אך החיים דינמיים. מה קורה כאשר בן הזוג שנותר בחיים מתחתן שנית? מה קורה אם הוא מסתכסך עם אחד הילדים ורוצה לשנות את הצוואה? כאן נכנס לתמונה אחד הנושאים הסבוכים בדיני הירושה: היכולת לשנות או לבטל צוואה הדדית לאחר מות בן הזוג.

במשרד עו"ד שרון גליק ושות', אנו נתקלים בתיקים רבים בהם יורשים מגלים במפתיע שצוואה שנחשבה "נעולה", שונתה ברגע האחרון. במאמר זה נעשה סדר במונחים המשפטיים ונסביר מה אומר החוק (תיקון 12).

מהי בכלל צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא צוואה המסתמכת על צוואתו של בן הזוג השני. כלומר, ההוראות של הבעל תלויות בהוראות של האישה, ולהפך. בדרך כלל, בני הזוג חותמים עליה באותו מעמד, מתוך אינטרס משותף לשמור על הרכוש המשפחתי. למידע נוסף על ההבדלים הבסיסיים, קראו את המאמר שלנו: מה ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית?

המהפכה של שנת 2005: תיקון 12 לחוק הירושה

עד שנת 2005, המצב החוקי בישראל היה פרוץ. אדם יכול היה לערוך צוואה הדדית עם אשתו, ולאחר מותה – לרוץ ולכתוב צוואה חדשה שמנשלת את הילדים, ללא שום הגבלה. המחוקק הבין שיש כאן בעיה מוסרית: המנוח "הסתמך" על כך שהצוואה לא תשונה, ואילו הנותר בחיים הפר את ההבטחה. לכן חוקק תיקון 12 לחוק הירושה, שקבע כללים נוקשים מאוד לשינוי הצוואה. החוק נועד לאזן בין החופש לצוות לבין עקרון ההסתמכות ההדדית (לעיון נוסף בנושאים הקשורים לרשם הירושות, ניתן להיכנס לאתר הרשמי של האפוטרופוס הכללי והכונס הרשמי).

איך מבטלים צוואה הדדית כששני בני הזוג בחיים?

זהו המצב הפשוט. כל צד רשאי לבטל את הצוואה, בתנאי שהוא שולח הודעה בכתב לבן הזוג השני. ברגע שההודעה נמסרה – הצוואות ההדדיות מבוטלות.

האתגר הגדול: שינוי הצוואה לאחר פטירה

כאן החוק יצר מנגנון של "הכל או כלום". אם בן הזוג שנשאר בחיים רוצה לשנות את הצוואה ההדדית, הוא לא יכול לעשות זאת "בחינם". עליו לשלם "קנס" משפטי כבד, שנועד להגן על רצון המת.

החוק מבדיל בין שני מצבים:

1. לפני חלוקת העיזבון (הירושה טרם חולקה): בן הזוג החי שמעוניין לשנות את הצוואה, חייב להסתלק (לוותר) מהחלק שהוא אמור היה לרשת מכוח הצוואה ההדדית לטובת שאר היורשים (בד"כ הילדים). כלומר: רוצה לשנות? אל תקח את הירושה של בן הזוג שנפטר.

2. לאחר חלוקת העיזבון (הרכוש כבר עבר על שמו): המצב כאן מורכב יותר. אם האלמן/ה רוצה לשנות את הצוואה, עליו להשיב (להחזיר) לעיזבון את כל מה שירש מבן הזוג, בעין (את הנכסים עצמם) או בשווי כספי ריאלי.

המשמעות בפועל: ברוב המקרים, הסנקציה הזו הופכת את שינוי הצוואה ללא כדאי כלכלית, וכך נשמר רצונו של המנוח.

מתי בכל זאת ניתן לשנות ללא סנקציה?

חשוב לדעת שתיקון 12 חל כברירת מחדל, אלא אם כן נכתב אחרת בצוואה. אם בני הזוג כתבו בצוואה ההדדית סעיף מפורש שמתיר לבן הזוג שנותר בחיים "לשנות את הצוואה כראות עיניו ולאחר אריכות ימים", הרי שסעיף זה גובר על החוק. במקרים כאלו, מתעוררים פעמים רבות סכסוכי ירושה בין אחים או בין הילדים לבין בן הזוג החדש של ההורה, סביב השאלה האם השינוי נעשה תחת השפעה בלתי הוגנת.

למה חשוב להתייעץ עם עורך דין מומחה לצוואות?

הנושא של ביטול צוואה הדדית הוא "שדה מוקשים" משפטי. פעולה לא נכונה עלולה להוביל לאובדן זכויות של המוריש או לחשיפה לתביעות מצד הילדים. בין אם אתם היורשים שחוששים לזכויותיכם, ובין אם אתם בני זוג שמעוניינים לעדכן את הצוואה בהתאם למציאות החדשה, אתם זקוקים לליווי של עורך דין לדיני ירושה וצוואות שמכיר את דקויות החוק והפסיקה העדכנית.

יש לכם שאלה לגבי צוואה הדדית? מלאו פרטים בתחתית העמוד ונחזור אליכם או צרו קשר. אל תשאירו מקום לספק. משרד עו"ד שרון גליק בעפולה מזמין אתכם לפגישת ייעוץ ובחינת נוסח הצוואה, ואנו ונציג בפניכם את האפשרויות המשפטיות העומדות לרשותכם.